Votre trésorerie
Le montant durablement excédentaire (hors besoin en fonds de roulement et réserve de sécurité) et la durée pendant laquelle il peut rester placé.
La disponibilité dont vous avez besoin
Plus votre trésorerie peut rester placée sans être rappelée, plus la part de supports non garantis peut être élevée, et le rendement retenu avec elle : 2,5 %, 4 % ou 6 % par an nets de frais, hypothèses du référentiel maison affichées en toute transparence.
0 % si elle dort sur le compte courant. Sinon le taux servi aujourd'hui : compte à terme, monétaire, contrat de capitalisation.
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Recevez vos projections comparées et les critères à examiner pour concilier disponibilité, horizon et valorisation.
Votre rapport reprend vos réponses, les hypothèses retenues et les principaux points à approfondir.
Questions fréquentes
Quelles hypothèses de rendement utilisez-vous ?
Trois niveaux du référentiel maison, selon la disponibilité que vous exigez : 2,5 % par an si la trésorerie doit rester disponible à tout moment, 4 % si une partie peut être mobilisée sous quelques mois, 6 % si elle peut rester placée jusqu'au terme de l'horizon, nets de frais courants et bruts de fiscalité, avec une inflation de 2 % par an. Ce sont des hypothèses pédagogiques, pas des promesses de rendement.
Pourquoi la fiscalité n'est-elle pas calculée ?
Parce qu'elle dépend de votre structure : IS de la société, contrat de capitalisation personne morale, holding… La simulation compare des ordres de grandeur bruts ; l'impact fiscal précis se chiffre lors d'une étude de votre situation réelle.
Ma trésorerie doit-elle rester disponible ?
C'est tout l'objet de l'horizon et du niveau de disponibilité : on ne place durablement que l'excédent stable, après le besoin en fonds de roulement et une réserve de sécurité. Les supports se choisissent ensuite en fonction de cette contrainte de liquidité : plus la somme peut rester placée sans être rappelée, plus la part de supports non garantis peut être élevée.
Que contient l'analyse détaillée ?
Vos projections comparées selon les trois niveaux de disponibilité et leurs grandes classes de supports, l'effet de l'inflation année après année, les hypothèses retenues et les critères à examiner (liquidité, horizon, fiscalité à l'IS). Document pédagogique : il ne constitue pas un conseil personnalisé.